Fluxo de caixa e como aplicá-lo ao seu negócio

O entendimento e boa gestão das operações financeiras ajudam a manter a boa saúde de um negócio, certo? Por isso, uma das ferramentas mais importantes para o controle contábil é o fluxo de caixa.

Seu objetivo é apurar e projetar o saldo disponível, dessa maneira o gestor fica ciente do saldo disponível para custear tanto as operações da empresa quanto os investimentos em melhorias. Por isso, neste artigo vamos falar mais sobre o uso do fluxo de caixa em um negócio.

Como funciona o fluxo de caixa?

Nesta ferramenta podemos ver registrados todos os recebimentos (vendas à vista, a prazo, recebimento de duplicatas, entre outros), pagamentos (compras à vista e a prazo, despesas e mais) e previstos (recebimentos e pagamentos futuros).

A partir desses dados, o empresário tem uma visão financeira do presente e do futuro da empresa. Dessa forma ele pode planejar decisões importantes, como redução de custos, investimentos, planejamento de solicitação de empréstimos, entre outros.

Uma boa gestão do fluxo de caixa engloba etapas como:

• Registro diário das entradas e saídas;
• Análise diária do saldo atual e futuro;
• Projeção de pagamentos e recebimentos futuros;
• Decisões financeiras de investimento, aplicações ou redução de custos.

Análise do fluxo de caixa

O saldo de caixa não aponta necessariamente o lucro ou prejuízo de uma empresa, devendo ser confirmado diariamente. Muito positivo ou muito negativo, o valor apresentado indica as próximas providências da sua organização financeira.

Um saldo negativo implica a análise das despesas, possibilidade de renegociação de pagamentos, entre outras providências. Já o valor positivo indica uma oportunidade para investimentos

Ao observar o fluxo de caixa, o empresário tem como planejar e organizar o seu capital de giro para evitar futuros problemas. Para realizar esse controle, é de grande ajuda utilizar uma planilha eletrônica ou um programa de gestão, assim os processos se tornam mais organizados e ágeis.

A ferramenta fluxo de caixa é uma das mais importantes no bem estar de um negócio, fique atenta na sua. E continue acompanhando o Grupo Accord, em breve voltaremos com mais conteúdo para você.